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ライフプランニングのこと

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生命保険や資産形成をコンサルする上で重要なのが「ライフプランニング」です。
当社では、ライフプラン表を作成して現状を把握・分析します。

IFA 石井修一

ライフプラン表は詳細なライフプランシミュレーションが可能です。
無料でできる簡易的な将来年金のシミュレーション「お金の通信簿も用意してますので、活用ください。

この記事の内容

ライフプランとは

ライフプランとは生涯の生活設計のことです。「将来こうなりたい」「将来こういうことをしたい」というような個々の価値観が持つ将来の夢や希望を計画したものがライフプランです。

このライフプランを実現するために、住宅資金や教育資金、老後資金など将来のライフイベントを考慮して資金計画を立てて、管理していくことがライフプランニングになります。

管理の手法として、ライフイベントの一覧作成やキャッシュフロー表を作成したりと、数値化して管理します。

ライフイベントを思い描く

ライフイベントを洗い出ししてみましょう。将来の目標は先になればなるほど不明瞭かもしれませんが、今現在において思っている理想や希望で十分です。目標や目的を書き出すことで実現に向けた手法を考えることができるので、叶う叶わないは問わず、思い描くことが重要です。

IFA 石井修一

例えば、老後は海外でのんびり過ごしたいとか、庭付きの家が欲しいとか、趣味に関わることでもいいですね。

スタッフ 松田

私は子供は3人欲しいとか、好きなものを好きなだけ食べたいとか、理想を挙げたらキリがないかもです笑

ライフプラン表の作成

ライフイベントをもとにライフプラン表へと数値化していきます。将来の夢や理想が金銭的な面で実現可能かどうかを明確にするため、数値化してビジュアル的に見えるようにします。

資産形成 家計管理 お金の勉強 投資
ライフプラン表

ライフプラン表作成

家計収支

現在の収支把握と管理が必要です

生命保険

加入の生命保険が適正かどうか

住宅資金

賃貸か持ち家か、またその時期

教育資金

どのような教育を受けさせたいか

老後資金

年金の推移と求める生活レベル

その他借入

車のローンや教育ローンなど

趣味

趣味によっては費用を考慮する必要あり

万が一時

万が一時にどのような影響受けるか

etc

ライフプランニング

ライフプラン表をもとに分析・シミュレーションを実行し、課題問題を明確にします。
課題問題に対して、ライフプラン実現に向けた対策を提案します

IFA 石井修一

対策については様々な金融商品を駆使して、幅広く提案します。
各専門家とのつながりもフルに活用します。

スタッフ 松田

今の自分の課題や問題がはっきりすることと、対策も明確になることで将来の不安に対して向き合うことができますね。

料金について

ライフプラン表作成については以下のようになってます。

ライフプラン表料金
ライフプラン表作成5,500円(税込)
※料金は税制改正等で変動する場合があります

ライフプラン表作成に含まれるもの

家計収支の管理とアドバイス
生命保険見直しアドバイス
住宅ローンアドバイス
キャッシュフローで見る将来の資金計画
対策の実行とフォロー・アドバイス※定期的なメンテナンスサポート
\お問合せはこちらから/

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この記事を書いた人

FP&IFA 石井修一です

資産運用 投資 IFA 相談 資産形成

<Profile>

有限会社マインズプランニング
代表取締役 石井修一

20代の頃にお金の知識がなく、今で言う超情弱レベルで苦労してきました。
仕事を通じてお金の教養をつけていく過程で、金融リテラシーの重要性を再認識し、IFAとして保険と資産形成のアドバイザー活動をしています。

趣味:グルメ巡り、旅行、甘いもの、ゴルフ、読書

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