ライフプランニングのこと

生命保険や資産形成をコンサルする上で重要なのが「ライフプランニング」です。
当社では、ライフプラン表を作成して現状を把握・分析します。

ライフプランとは

ライフプランとは生涯の生活設計のことです。「将来こうなりたい」「将来こういうことをしたい」というような個々の価値観が持つ将来の夢や希望を計画したものがライフプランです。

このライフプランを実現するために、住宅資金や教育資金、老後資金など将来のライフイベントを考慮して資金計画を立てて、管理していくことがライフプランニングになります。

管理の手法として、ライフイベントの一覧作成やキャッシュフロー表を作成したりと、数値化して管理します。

ライフイベントを思い描く

ライフイベントを洗い出ししてみましょう。将来の目標は先になればなるほど不明瞭かもしれませんが、今現在において思っている理想や希望で十分です。目標や目的を書き出すことで実現に向けた手法を考えることができるので、叶う叶わないは問わず、思い描くことが重要です。

ライフプラン表の作成

ライフイベントをもとにライフプラン表へと数値化していきます。将来の夢や理想が金銭的な面で実現可能かどうかを明確にするため、数値化してビジュアル的に見えるようにします。

ライフプランニング

ライフプラン表をもとに分析・シミュレーションを実行し、課題問題を明確にします。
課題問題に対して、ライフプラン実現に向けた対策を提案します。

料金について

ライフプラン表作成については以下のようになってます。