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□保険と資産形成で人生100年時代を豊かに過ごす寄り添った存在

日常生活の中で、保険って外せない分野であることはみなさんご存知かと思います。

健康保険や雇用保険など公的な保険もそうですが、
自動車保険や火災保険など、生活に密着したものとなってます。

また、老後2000万円問題で不安を覚えた人も少なくないと思います。

貯金だけでは子供の教育資金や老後の資産形成、日々の生活の中で、
ゆとりある豊かな生活を実現することは、難しくなっています。

とは言え、資産運用や投資など今まで触れたことないことに取り組むとなると
ちょっと不安だし、怖いし、難しそうだし、
すぐに行動に移せない人も多いです。

ゆとりある豊かな生活って何?

私たちが実現したいこと。ゆとりある豊かな生活。

それは個々の価値観によって変わってきます。
人それぞれって言ってしまえばそれまでになってしまうので、
大きくはこの4つの実現が、豊かな生活に繋がるのではないでしょうか?

この4つの自由を手に入れることが重要になります。

個々の価値観によってどこを重視するかが変わってくるだけですね。
いわゆる「ミニマリスト」であれば大きな収入を得なくても【時間的自由】【精神的自由】は手に入れることが可能です。

結果的に【健康的自由】も手に入るかも知れません。

仮に【経済的自由】が十分すぎるくらいあったとしても、超労働集約型の激務で自分の時間が一切取れず、精神的にもストレスを感じる生活であれば、結果的に豊かな生活とは言えないかもしれません。

それぞれの価値観はありながらも、正しい知識と正しいやり方で豊な生活実現に向けて、最短で辿り着けるような、そんな道標になるのが私たちです。

どんな相談できる?

\ひとつでも思いあたる方はぜひご相談ください/

挙げだしたらキリがないですが笑

要は現状に不満や不安、問題・課題を抱えている方は
誰でもサポートできるってことです。

私たちは、そんな不満や不安、問題・課題に対して、
さまざまな金融商品やネットを最大限活用して解決に導くことが役目です。

また、各専門家のネットワークも全国幅広く構築しているので、
さまざまな分野、視野でサポートすることが可能です。

◯リスクマネジメント

自動車保険や火災保険など、生活には欠かせないものになってます。

ただ、何もなければなんとなくもったいない気がしてしまうのも事実。
少しでも安くしたいですよね。
でも、安かろう悪かろうでは結果的に割高で無駄な支出になってしまいます。

生活に密着しているからこそ、分かってるつもりでもよく理解していないこともあります。
知り合いだからお任せ、みたいな人も多いですよね。

もちろんネットで加入すれば安いのは分かってる、でも万が一の時は心配。

そんなみなさんに寄り添うのが私たちの存在意義になります。

◯生命保険

生命保険ってみなさんどんな経緯で加入していますか?

✔︎知り合いから、もしくは知り合いの紹介で加入している
✔︎職場にくる保険外交員から加入している
✔︎ネットで加入している
✔︎親が加入していたものをそのまま払い続けている
✔︎窓口販売のお店で加入している

経緯はさまざまですが、生命保険は長期にわたる商品なので、トータルすると数百万の買い物

ちゃんと把握されていますか?
上記の理由などで、付き合いでやめることができない人は相談しないほうがいいかもしれません。

いいと思っても解約できない、切り替えすることができないではストレスですよね笑

とは言え、正しい知識と正しい方法は知っておいて損はないので、気軽にご相談ください。

◯資産形成

投資や資産運用って聞くと、なんだか難しそうだし怖いし不安。

そんな印象持ってる人少なくないですね。

でも、この超低金利時代、将来の年金不安、上がらない賃金と終身雇用の崩壊など
老後生活に向けてあまり明るいニュースないですよね。

それでも、それに対して多くの方が「何もしていない」のが現状。

その大きな理由は【分からないから】

今はネット上で情報がタダでいくらでも取得することができます。
情報が多い分、何が正しくて何が有効なのか、何から始めたらいいのか、
それが分からなくなってしまってます。

そんな方へ寄り添い、資産状況や経済状況に合わせた運用計画を示し、
安心でゆとりある豊かな生活を実現するため寄り添っていきます。

◯相続・民事信託

「相続」って聞いてまず最初によく聞くのが、

「うちはそんなに財産ないから関係ないね」

相続に関しては資産(財産)が多ければ多いほど争いは少なくなってます。
資産が多い人はどちらかというと節税や納税の問題を抱えてます。

では、ほとんどの人が抱える問題の多くは分割の問題です

相続を争続にしないため、スムーズの次世代へ資産を移行するためサポートします。

また、一所懸命老後資金貯めていたのに親の問題で取り崩す、なんてこともあります。
資産を守るためにも必要な知識です。

人生100年時代豊かに過ごすため最も大事なこと

ここまでで金融商品を活用した話でした。

豊かな生活実現に向けて、一番大事なのは保険でもなく資産形成でもありません。
もちろん重要な要素ではあります。

それは収入を増やすということ。言わば【稼ぐ力】を養うことです。

終身雇用も崩壊しつつあり、成果報酬型が注目されてきています。
また、副業による収入増やフリーランスの台頭。
などなど、現状のままで収入を増やすのか、副業して増やすのか
選択肢はあるにしても簡単ではありません。

資産形成で投資の話しました。

今後、特に若い人は【自分への投資】が重要になってきます。

とは言え、じゃあ会社員でいながらどうやって稼げばいいのか?
会社員辞めてフリーランスになれってことなのか?

方法はさまざまですが、まずは自己投資をして学びを深めないと
将来的に困窮してしまう可能性は高いということです。

稼ぐ力を養いつつ、家計管理で収支を最適化し、保険でリスクヘッジ、資産形成で将来に備え、次世代へ承継する

これが私たちの唱える「ミッション」であり「理念」「方針」になります。

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